

פוליסת חיסכון
פוליסת חיסכון הינה מוצר טהור לחיסכון (ישנה אפשרות להוסיף רכיב ביטוחי) ומנוהלת באחת מחברות הביטוח.
-
מתאימה להשקעה גם בסכומים נמוכים של אלפי שקלים בודדים ,שלא כמו בתיקי השקעות מנוהלים בבתי השקעות הדורשים מינימום של מאות אלפים.
-
החיסכון מושקע בשוק ההון במגוון אפיקים וברמת סיכון המתאימה לכל משקיע, החל מהשקעה סולידית ללא מניות ועד להשקעה נועזת באפיק מנייתי.
-
החיסכון אינו מנוהל בבנק ומכאן נחסכות עלויות הבנק.
-
כספי החיסכון נזילים בכל עת.
-
המעבר בין המסלולים אינו נחשב כפעולה של מכירה או קניה של ניירות ערך, לכן לא קיימות עלויות של קניה או מכירה.
-
אין תשלום מס רווחי הון במעבר בין מסלולים - החוסך משלם את המס על הרווחים רק במימוש החיסכון - אפקט של דחיית מס.
-
הפקדה כסכום חד פעמי או כהוראת קבע חודשית.
-
היות והפוליסה הינה חוזה ביטוח דמי הניהול קבועים ואינם עולים על 2%.
-
התשואה אינה מובטחת (בדיוק כמו בקרן נאמנות) ותלויה בביצועי מנהל ההשקעות ובתנודות השוק.
-
ניתן לרשום מוטבים וכך להוריש את הכספים באופן מסודר.