פוליסת חיסכון​
​

פוליסת חיסכון הינה מוצר טהור לחיסכון (ישנה אפשרות להוסיף רכיב ביטוחי) ומנוהלת באחת מחברות הביטוח.



• מתאימה להשקעה גם בסכומים נמוכים של אלפי שקלים בודדים ,שלא כמו בתיקי השקעות מנוהלים בבתי השקעות הדורשים מינימום של מאות אלפים.

• החיסכון מושקע בשוק ההון במגוון אפיקים וברמת סיכון המתאימה לכל משקיע, החל מהשקעה סולידית ללא מניות ועד להשקעה נועזת באפיק מנייתי.

• החיסכון אינו מנוהל בבנק ומכאן נחסכות עלויות הבנק.

• כספי החיסכון נזילים בכל עת. 

• המעבר בין המסלולים אינו נחשב כפעולה של מכירה או קניה של ניירות ערך, לכן לא קיימות עלויות של קניה או מכירה.

• אין תשלום מס רווחי הון במעבר בין מסלולים - החוסך משלם את המס על הרווחים רק במימוש החיסכון - אפקט של דחיית מס. 

• הפקדה כסכום חד פעמי או כהוראת קבע חודשית.

• היות והפוליסה הינה חוזה ביטוח דמי הניהול קבועים ואינם עולים על 2%.

• התשואה אינה מובטחת (בדיוק כמו בקרן נאמנות) ותלויה בביצועי מנהל ההשקעות ובתנודות השוק.

• ניתן לרשום מוטבים וכך להוריש את הכספים באופן מסודר.

​

​

​

​

​

​

​