קופת חסכון

פוליסת חיסכון​

פוליסת חיסכון הינה מוצר טהור לחיסכון (ישנה אפשרות להוסיף רכיב ביטוחי) ומנוהלת באחת מחברות הביטוח.



  • מתאימה להשקעה גם בסכומים נמוכים של אלפי שקלים בודדים ,שלא כמו בתיקי השקעות מנוהלים בבתי השקעות הדורשים מינימום של מאות אלפים.

  • החיסכון מושקע בשוק ההון במגוון אפיקים וברמת סיכון המתאימה לכל משקיע, החל מהשקעה סולידית ללא מניות ועד להשקעה נועזת באפיק מנייתי.

  • החיסכון אינו מנוהל בבנק ומכאן נחסכות עלויות הבנק.

  • כספי החיסכון נזילים בכל עת. 

  • המעבר בין המסלולים אינו נחשב כפעולה של מכירה או קניה של ניירות ערך, לכן לא קיימות עלויות של קניה או מכירה.

  • אין תשלום מס רווחי הון במעבר בין מסלולים - החוסך משלם את המס על הרווחים רק במימוש החיסכון - אפקט של דחיית מס. 

  • הפקדה כסכום חד פעמי או כהוראת קבע חודשית.

  • היות והפוליסה הינה חוזה ביטוח דמי הניהול קבועים ואינם עולים על 2%.

  • התשואה אינה מובטחת (בדיוק כמו בקרן נאמנות) ותלויה בביצועי מנהל ההשקעות ובתנודות השוק.

  • ניתן לרשום מוטבים וכך להוריש את הכספים באופן מסודר.