השקעות אלטרנטיביות – כל מה שצריך לדעת

אנו חווים תקופה מאתגרת בשוק ההון, סביבת ריבית אפס, תנודתיות גבוהה מאוד בשווקים והתאוששות ממשברים עולמיים פוליטיים וכלכליים.

בתקופה שכזו אנו מחפשים דרכים לייצר תשואות עקביות ויציבות בתיק ההשקעות שלנו.

במהלך העשורים האחרונים השקעות אלטרנטיביות היו נחלתם של גופים מוסדיים מתוחכמים בלבד, ועזרו להם להשיג מגוון ופיזור רחבים יותר של השקעותיהם, ולא רק בשווקי המניות והאג"ח אותם רובינו מכירים.

ההשקעה במוצרים האלטרנטיביים מקטינה את החשיפה של משקיעים רבים לתנודתיות השווקים, ומאפשרת פוטנציאל לתשואות עודפות.

בשנים האחרונות אנו נתקלים בהתעוררות של בתי ההשקעות וחברות הביטוח אשר מנגישים השקעות מסוג זה גם לציבור הרחב.

מהן השקעות  אלטרנטיביות?

א. נכסים אלטרנטיביים

נכסים אלטרנטיביים מאפשרים למשקיעים חשיפה להשקעות אשר אינן נסחרות בשוק ההון וברוב המקרים נמצאים במתאם שלילי עם שווקי המניות והאג"ח. בין הנכסים האלטרנטיביים ניתן למצוא סחורות, נכסי נדל"ן בארץ ובחו"ל, אשראי צרכני, הלוואת לא סחירות למוסדיים, השקעה בתשתיות, מטבעות דיגיטליים ומתכות יקרות.

ב. השקעות בשוק ההון, השקעות "מחוץ לקופסא"

אסטרטגיות מסחר אלטרנטיביות מאפשרות למשקיעים חשיפה למנהלי השקעות המשקיעים במוצרים מסורתיים (כגון מניות ואג"ח) באמצעות אסטרטגיות לא מסורתיות כגון אסטרטגיות לונג/שורט, מסחר תוך יומי, אסטרטגיות השקעה מבוססות אירועים ועוד.

 

 

אסטרטגיות השקעה נפוצות:

- לונג שורט - קנייה של ניירות ערך בעלי מתאם שלילי ואשר ערכם צפוי לעלות ובמקביל מכירה בחסר (שורט) של ניירות ערך אחרים שערכם צפוי לרדת .

- אסטרטגיות שוק ניטרליות – יצירת תיק גידור ובכך נטרול השפעת העליות והירידות בשוק המניות על התיק.

- מסחר תוך יומי – ניצול התנודתיות בשווקים לצורך יצירת רווח

- השקעות במטבע חוץ – יצירת רווח משינויים במט"ח העולמי

סוגי השקעות אלטרנטיביות

כפי שצוין קודם, ההשקעות האלטרנטיביות מחולקות ל-2 קטגוריות, נכסים אלטרנטיביים ואסטרטגיות אלטרנטיביות.         

השקעה בנכסים אלטרנטיביים – נכסים אשר אינם קשורים לשוק ההון באופן ישיר ובינם ניתן למצוא כמה סוגי השקעה כגון:

קרנות נדל"ן בארץ ובחו"ל – נדל"ן מגורים ומסחרי.

קרנות REIT- קרנות אלו מאגדות נדל"ן מניב בכל העולם ואשר שוכריו הינם ממגוון תחומים.

סחורות - משאבי אנרגיה וטבע הנסחרים בבורסות הסחורות בעולם.

הלוואות חברתיות – מוכרות גם בשם P2P (peer2peer) עיקר ביצוען היא באמצעות פלטפורמות דיגיטליות. מתן ההלוואות יכולה להיעשות ישירות  בין הלווה

  למלווה או דרך קרן המאפשרת פיזור בין מספר לווים

ביצוע השקעות אלטרנטיביות בצורה חכמה

כיום קיימות הרבה אפשרויות השקעה ובשביל לייצר תשואה עודפת דרושה התמקצעות ספציפית בנישה אותה בחרתם בכדי לאתר הזדמנויות ליצירת רווחים.

נכון להיום, הדרך הנכונה ביותר למשקיע הפשוט להיכנס לעולם ההשקעות האלטרנטיביות היא באמצעות איש מקצוע - מתכנן פיננסי.

בעת בחירת ההשקעה ישנן מספר שאלות שאת התשובות עליהן עליך לדעת:

1. כמה להשקיע?

אחת ההחלטות החשובות ביותר בעולם ההשקעות היא כמה אני מוכן להשקיע, ועם הכניסה לעולם ההשקעות האלטרנטיביות, מה יהיה תמהיל ההשקעה שלי – כמה אחוזים מסך ההשקעה אני מוכן להשקיע בהשקעות האלטרנטיביות.

 

2. היכן להשקיע?

באיזה תחום אתה מעוניין להשקיע? כפי שראינו, עולם ההשקעות האלטרנטיביות מגוון מאוד ובתור משקיעים חשוב שיהיה לך עניין בתחום ההשקעה בו אתה בוחר.

 

3. מהו טווח ההשקעה?

בחלק רב מהנכסים האלטרנטיביים להשקעה ישנו התחייבות לתקופת השקעה מוגדרת. שים לב שטווח ההשקעה תואם לצרכים ולתכניות לעתיד שלך.

 

4. מהם היבטי המיסוי על ההשקעה?

המיסוי בעולם הנדל"ן שונה מהמיסוי בעולם קרנות הנאמנות ומעולם ההלוואות החברתיות. תכנון מס נכון יכול לחסוך עבורך לא מעט כסף, ובכך לשפר את התשואה הכוללת של התיק כולו.

לסיכום – ההשקעות האלטרנטיביות חושפות אותנו, הלקוחות הפרטיים, לעולם נרחב עם מגוון אפשרויות בהם אפשר להניב תשואה אשר אינה בהכרח קשורה לשוק ההון המסורתי. ניתן להבחין ברצון המשקיעים להקטין את החשיפה לשוק ההון ע"י השקעה במוצרים מסוג זה ולכן כספים רבים מופנים  להשקעות האלטרנטיביות

אין באמור לעיל כדי להוות תחליף לייעוץ/שיווק פנסיוני/ייעוץ מס על ידי יועץ/משווק פנסיוני/יועץ מס בעל רישיון עפ“י דין המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. אין באמור התחייבות להשגת תשואה כלשהי

המידע שמוצג אינו מהווה תחליף לשיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם ו/או הצעה לרכישת ני"ע. ט.ל.ח.
 

מוצרים

תיק השקעות מקומי
ניהול תיק השקעות גלובלי
פוליסת חיסכון
קופת גמל
קרן השתלמות
ביטוח בריאות
ביטוח מחלות קשות
שירותי פרישה

ביטוח סיעודי

צור קשר

עיטם סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ

 

טל: 03-5044451

פקס: 073-7281166

מייל : office@eitam-finance.com

כתובת: רח' מיקוניס 3, תל אביב | 6777212

© כל הזכויות שמורות לעיטם סוכנות לביטוח פנסיוני בע"מ