תכנון פיננסי

תכנון פיננסי. תכנון פיננסי הוליסטי הינו שיטת ניהול מקיפה וממושכת של כלל הנכסים הפיננסים והפנסיונים, מטרת התכנון לייצר פתרונות כלכליים, מתוכננים מראש ומותאמים לצרכיו המשתנים של הלקוח ובני משפחתו הן בהונו האישי והן בהונו המשפחתי. במהלך השנים אנו צוברים נכסים כלכליים כגון מקורות הון, נכסים וחסכונות פנסיוניים הנועדו להבטיח לנו שקט נפשי ועתיד כלכלי יציב, […]

Family Office

מחלקת family office מחלקת פמילי אופיס מתמחה בבניית אסטרטגיות השקעה ותכנון פיננסי למשפחות בעלות עושר פיננסי, יחידים בעלי ממון, תאגידים וחברות בישראל (אשר נקראים גם בשמם הכולל משקיעים כשירים) אשר לרוב, מאופיינים בתיק השקעות מורכב יותר המנוהל במספר ומגוון מכשירים פיננסים כגון: ניהול תיקי השקעות, פוליסות פיננסיות, קרנות השתלמות, קרנות נדל"ן קרנות גידור קרנות תשתיות […]

תכנון פרישה

תכנון פרישה. בין אם מדובר בפרישה ויציאה לפנסיה, פנסיה מוקדמת, עזיבת מקום עבודה או פיטורים, פרישה צריך לתכנן ואף כדאי ומומלץ להתחיל לתכנן בגיל מוקדם ככל הניתן. במועד הפרישה ישנן מספר החלטות שעל הפורש לקבל, לכל החלטה כזו ישנן השלכות משמעותיות מבחינת תזרים המזומנים הצפוי לפורש לאורך שנות הפרישה, ועל כן חשוב לקבל החלטה מושכלת […]

ניהול סיכוני משפחה

ניהול סיכוני משפחה. הגדרת המושג "סיכון" משתנה לעתים בהתאם לגישות והמטרות השונות של הליך ניהול הסיכונים. ההגדרה של סיכון הינה "חשש או אפשרות לאירוע אשר עלול לגרום לנזק או הפסד", האפשרות להתרחשות אירוע כלשהו, אשר עלול לגרום לפגיעה בתוכניות העתידיות של המשפחה או לאי-השגתם. על סמך הגדרה זו, יש לקבוע ולזהות את היעדים ובהתאם להם […]

השקעות אלטרנטיביות

השקעות אלטרנטיביות. השקעה אלטרנטיבית הינה כל השקעה שאינה קשורה למניות או איגרות חוב שנסחרות בבורסה. ביצועי תיק ההשקעות של אוניברסיטת ייל בארה״ב מראים כי הוספת השקעות מסוג זה מגדילה את תשואת התיק לאורך זמן. מגמת הביקוש העולה בקצב מסחרר להשקעות במכשירים אלטרנטיביים מסתמנת כאחת המהפכות הגדולות שעולם ההשקעות המסורתי חווה. הפופולריות של עולם ההשקעות האלטרנטיביות […]

פיננסים

תכנון פיננסי הוליסטי. תכנון פיננסי הוליסטי הינו שיטת ניהול מקיפה וממושכת של כלל הנכסים הפיננסים והפנסיונים, מטרת התכנון לייצר פתרונות כלכליים, מתוכננים מראש ומותאמים לצרכיו המשתנים של הלקוח ובני משפחתו הן בהונו האישי והן בהונו המשפחתי. כיצד אנחנו עושים זאת? ראשית ריכוז ניהול כספיכם אשר מפוזרים בין מספר גורמים נפרדים (בנקים, בתי השקעות, חברות ביטוח […]